Tin tức NHNN yêu cầu báo cáo giao dịch quốc tế từ 1.000 USD tại Trung tâm Tài chính

[Kiệt]

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) mới đây đã công bố dự thảo Nghị định về việc cấp phép hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối và phòng chống rửa tiền tại Trung tâm Tài chính Quốc tế (TTTCQT).

Một trong những điểm đáng chú ý là tất cả các giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ 1.000 USD trở lên khi thực hiện tại TTTCQT đều phải báo cáo theo quy định.

Ngưỡng báo cáo tương tự quy định hiện hành​

Theo NHNN, quy định này được xây dựng trên cơ sở Thông tư 09/2023. Hiện tại, các giao dịch điện tử bắt buộc báo cáo bao gồm:

• Chuyển tiền quốc tế từ 1.000 USD trở lên.
• Chuyển tiền trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên.

Điều này nhằm đảm bảo hệ thống quản lý ngoại hối và phòng chống rửa tiền được áp dụng thống nhất, đồng thời tăng cường khả năng giám sát hoạt động tại trung tâm.

Lý do cần thiết​

NHNN cho biết, các giao dịch tại TTTCQT chủ yếu sẽ đi qua hệ thống thanh toán quốc tế (như SWIFT). Do đó, việc áp dụng ngay ngưỡng báo cáo quốc tế sẽ giúp giảm thiểu rủi ro và nâng cao tính minh bạch từ giai đoạn đầu vận hành trung tâm.

Có thể điều chỉnh trong tương lai​

Sau khi TTTCQT chính thức hoạt động, NHNN sẽ đánh giá lại thực tiễn về khối lượng giao dịch, mức độ rủi ro cũng như khả năng xử lý dữ liệu. Từ đó, cơ quan này có thể điều chỉnh ngưỡng báo cáo và hoàn thiện quy định để phù hợp hơn với tình hình thực tế.